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现金打点暂行条例

国务院

现金打点暂行条例

现金打点暂行条例

国务院令第12号

　　第一章总则

　　第一条为改进现金打点，促进商品出产和畅通，增强对社会经济活
动的监视，拟定本条例。

　　第二条凡在银行和其他金融机构（以下简称开户银行）开立帐户的
构造、集体、队伍、企业、奇迹单元和其他单元（以下简称开户单元），
必需依照本条例的划定出入和行使现金，接管开户银行的监视。

　　国度勉励开户单元和小我私人在经济勾当中，采纳转帐方法举办结算，减
少行使现金。

　　第三条开户单元之间的经济往来，除按本条例划定的范畴可以行使
现金外，该当通过开户银行举办转帐结算。

　　第四条各级人民银行该当严酷推行金融主管构造的职责，认真对开
户银行的现金打点举办监视和审核。

　　开户银行依照本条例和中国人民银行的划定，认真现金打点的详细实
施，对开户单元出入、行使现金举办监视打点。

　　第二章现金打点和监视

　　第五条开户单元可以在下列范畴内行使现金：

　　（一）职工人为、补助；

　　（二）小我私人劳务酬金；

　　（三）按照国度划定揭晓给小我私人的科学技能、文化艺术、体育等各类
奖金；

　　（四）各类劳保、福哄骗度以及国度划定的对小我私人的其他支出；

　　（五）向小我私人收购农副产物和其他物资的价款；

　　（六）出差职员必需随身携带的差盘缠；

　　（七）结算出发点以下的零散支出；

　　（八）中国人民银行确定必要付出现金的其他支出。

　　前款结算出发点定为一千元。结算出发点的调解，由中国人民银行确定，
报国务院存案。

　　第六条除本条例第五条第（五）、（六）项外，开户单元付出给个
人的金钱，高出行使现金限额的部门，该当以支票可能银行本票付出；确
需全额付出现金的，经开户银行考核后，予以付出现金。

　　前款行使现金限额，按本条例第五条第二款的划定执行。

　　第七条转帐结算凭据在经济往来中，具有同现金沟通的付出手段。

　　开户单元在贩卖勾当中，不得对现金结算给以比转帐结算优惠报酬；
不得拒出入票、银行汇票和银行本票。

　　第八条构造、集体、队伍、全民全部制和集团全部制企业奇迹单元
购买国度划定的专项节制商品，必需采纳转帐结算方法，回收二手家具，不得行使现金。

　　第九条开户银行该当按照现实必要，审定开户单元三天至五天的日
常零散开支所需的库存现金限额。

　　边远地域和交通未便地域的开户单元的库存现金限额，可以多于五天
，但不得高出十五天的一般零散开支。

　　第十条经审定的库存现金限额，开户单元必需严酷遵守。必要增进
可能镌汰库存现金限额的，该当向开户银行提出申请，由开户银行审定。

　　第十一条开户单元现金出入该当依照下列划定治理：

　　（一）开户单元现金收入该当于当日送存开户银行。当日送存确有困
难的，由开户银行确定送存时刻；

　　（二）开户单元付出现金，可以从本单元库存现金限额中付出可能从
开户银行提取，不得从本单元的现金收入中直接付出（即坐支）。因非凡
环境必要坐支现金的，该当事先报经开户银行检察核准，由开户银行审定
坐支范畴和限额。坐支单元该当按期向开户银行报送坐支金额和行使环境
；

　　（三）开户单元按照本条例第五条和第六条的划定，从开户银行提取
现金，该当写明用途，由本单元财会部分认真人具名盖印，经开户银行审
核后，予以付出现金；

　　（四）因采购所在不牢靠，交通未便，出产可能市场急需，抢险救灾
以及其他非凡环境必需行使现金的，开户单元该当向开户银行提出申请，
由本单元财会部分认真人具名盖印，经开户银行考核后，予以付出现金。

　　第十二条开户单元该当成立健全现金帐目，逐条记实现金付出。帐
目该当日清月结，帐款符合。

　　第十三条对个别工商户、农村承包策划户发放的贷款，该当以转帐
方法付出。对确需在集市行使现金购置物资的，经开户银行考核后，可以
在贷款金额内付出现金。

　　第十四条在开户银行开户的个别工商户、农村承包策划户异地采购
所需货款，该当通过银行汇兑方法付出。因采购所在不牢靠，交通未便必
须携带现金的，由开户银行按照现实必要，予以付出现金。

　　未在开户银行开户的个别工商户、农村承包策划户异地采购所需货款
，可以通过银行汇兑方法付出。凡加盖“现金”字样的结算凭据，汇入银
行必需担保付出现金。

　　第十五条具备前提的银行该当接管开户单元的委托，开展代发人为
、转存储备营业。

　　第十六条为担保开户单元的现金收入实时送存银行，开户银行必需
凭证划定做好现金收款事变，不得随意收缩收款时刻。大中都市和贸易比
较齐集的地域，该当成立非业务时刻收款制度。

　　第十七条开户银行该当增强柜台检察，按期和不按期地对开户单元
现金出入环境举办搜查，并按划定向内地人民银行陈诉现金打点环境。

　　第十八条一个单元在几家银行开户的，由一家开户银行认真现金管
理事变，审定开户单元库存现金限额。

　　各金融机构的现金打点分工，由中国人民银行确定。有关现金打点分
工的争议，由内地人民银行和谐、裁决。

　　第十九条开户银行该当成立健全现金打点制度，配备专职职员，改
进事变作风，改进处事办法。现金打点事变所需经费该当在开户银行营业
费中办理。

　　第三章法律责任

　　第二十条开户单元有下列气象之一的，回收家电，开户银行该当依照中国人民
银行的划定，回收机器，责令其遏制违法勾当，并可按照情节轻重处以罚款：

　　（一）超出划定范畴、限额行使现金的；

　　（二）超出审定的库存现金限额留存现金的。

　　第二十一条开户单元有下列气象之一的，开户银行该当依照中国人
民银行的划定，予以告诫可能罚款；情节严峻的，可在一按限期内遏制对
该单元的贷款可能遏制对该单元的现金付出：

　　（一）对现金结算给以比转帐结算优惠报酬的；

　　（二）拒出入票、银行汇票和银行本票的；

　　（三）违背本条例第八条划定，不采纳转帐结算方法购买国度划定的
专项节制商品的；

　　（四）用不切合财政管帐制度划定的凭据顶替库存现金的；

　　（五）用转帐凭据套换现金的；

　　（六）编造用途套取现金的；

　　（七）相互借用现金的；

　　（八）操作帐户替其他单元和小我私人套取现金的；

　　（九）将单元的现金收入按小我私人储备方法存入银行的；

　　（十）保存帐外公款的；

　　（十一）未经核准坐支可能未按开户银行审定的坐支范畴和限额坐支
现金的。

　　第二十二条开户单元对开户银行作出的赏罚抉择不平的，必需起首
凭证赏罚抉择执行，然后可在十日内向开户银行的同级人民银行申请复议
。同级人民银行该当在收到复议申请之日起三十日内作出复议抉择。开户
单元对复议抉择不平的，可以在收到复议抉择之日起三十日内向人民法院
告状。

　　第二十三条银行事恋职员违背本条例划定，徇私舞弊、贪污纳贿、
玩忽职守纵容违法举动的，该当按照情节轻重，给以行政处分和经济赏罚
；组成犯法的，由司法构造依法追究刑事责任。

　　第四章附则

　　第二十四条本条例由中国人民银行认真表明；施行细则由中国人民
银行拟定。

　　第二十五条本条例自一九八八年十月一日起施行。一九七七年十一
月二十八日宣布的《国务院关于实施现金打点的抉择》同时废止。

(责任编辑：admin)

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